Las empresas de servicios monetarios –remesadoras, casas de cambio y empresas de traslado de valores– son una parte central de las redes de lavado de dinero de los cárteles de la droga, de acuerdo con el Tesoro estadunidense.
En una disposición ampliada ayer, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por su abreviatura en inglés) ordenó que estas compañías presenten informes de transacciones de divisas en efectivo realizadas que se encuentran en la frontera sur de Estados Unidos o cercanos a ella.
Los informes son obligatorios para operaciones en efectivo que vayan de mil a 10 mil dólares. La orden se aplica a 14 condados de Arizona, California, Nuevo México y Texas. La finalidad, de acuerdo con la Fincen, es dar más herramientas a los investigadores para iniciar procesos judiciales y garantizar “que las fuerzas del orden locales, estatales y federales puedan negar acceso al sistema financiero estadunidense a personas y entidades asociadas con organizaciones de narcotráfico”.
Los condados alcanzados por la Orden de Identificación Geográfica de la FinCEN son Maricopa, Pima, Santa Cruz y Yuma, en Arizona. En California incluye los códigos postales 92231, 92249, 92281, 92283, en el condado de Imperial, y 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154 y 92173 de San Diego.
También deben enviarse avisos cuando las transacciones se hagan desde Bernalillo, Doña Ana y San Juan, en Nuevo México, así como en Cameron, El Paso, Hidalgo, Maverick y Webb, en Texas, detalló la FinCEN en la orden publicada en el Registro Federal, el diario oficial de Estados Unidos.
Las transferencias electrónicas son el principal medio para hacer remesas a familias mexicanas, de acuerdo con el Banco de México. El año pasado, de 61 mil 776.52 millones de dólares que llegaron al país, 61 mil 197.36 millones (99.06 por ciento) lo hicieron por ese medio. Los giros postales o money orders sumaron 130 millones 730 mil pesos y en efectivo y especie se enviaron 448 millones 390 mil pesos.
“La Orden de Identificación Geográfica renovada y ampliada de hoy (ayer) subraya la profunda preocupación de la Administración Trump por el importante riesgo que representan para el sistema financiero estadunidense los cárteles, el narcotráfico y otros actores criminales a lo largo de la frontera suroeste. Esto permitirá a los investigadores obtener pistas adicionales y se espera que impulse los procesos judiciales mediante un mayor escrutinio de los fondos destinados a zonas que son motivo de preocupación”, puntualizó.
La orden para turnar información más rigurosa a la agencia del Tesoro tendrá vigencia del 7 de marzo al 2 de septiembre de este año y se aplicará a ciertas empresas de servicios financieros que prestan dichos servicios sin formar parte de un banco. El propósito, subraya la FinCEN, es “ayudar a las autoridades a combatir las actividades ilícitas y el lavado de dinero de los cárteles con sede en México y de otros actores criminales a lo largo de la frontera suroeste de Estados Unidos”.
CONTRABANDO DE EFECTIVO EN CAMIONETAS BLINDADAS
De acuerdo con la Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Dinero 2026 elaborada por el Tesoro y publicada el 6 de marzo, las organizaciones del crimen organizado contrabandean dinero ilícito a México, luego lo introducen de nuevo a Estados Unidos en vehículos blindados, declarando el efectivo como ingresos legítimos de empresas con sede en territorio mexicano; en algunos casos el dinero se mueve para comprar armas estadunidenses, exportarlas a México y “promover campañas de terror”.
Además de esquemas más especializados, como redes de lavado chinas o el uso de activos virtuales, una parte importante del lavado de dinero se comete por medio del “contrabando masivo de efectivo” y las empresas de traslado han resultado vinculadas con este ilícito.
En su evaluación, el Tesoro destaca que en febrero de 2025 la FinCEN impuso una multa de 37 millones de dólares contra Brink’s –dedicada al movimiento de valores– por violaciones a las normas antilavado relacionadas con el transporte de efectivo a granel.
El blanqueo de capitales se usa de manera extensiva para la compra de armas en Estados Unidos, lo que atiza la violencia de los cárteles en México, reconoció el Tesoro, que mencionó el caso de un sujeto que se declaró culpable de contrabandear moneda e instrumentos monetarios de México a Estados Unidos para realizar pedidos de municiones a gran escala por medio de varios minoristas de Internet. “Las municiones fueron posteriormente enviadas a varios lugares en el valle del río Bravo para su exportación ilegal a México”, subrayó.
Con información del diario LA JORNADA.
